.
Цены на бензин  |  
Тарифы ЖКХ  |  
Недвижимость  |  
Депозитные ставки  |  
Материнский капитал  |  
Е-декларации  |  
Бюджет 2018  |  
Децентрализация  |  
Реформы в Украине  |  
Ассоциация с ЕС  |  
Зона свободной торговли  |  
Безналичные платежи  |  
Сланцевый газ  |  
Тарифы на газ   |  
Пиратство в Украине  |  
Европротокол  |  
Что будет с гривной?  |  
Налог на недвижимость  |  
Таможенный союз  |  
Цены на нефть  |  
Налог на прибыль  |  
Возмещение НДС  |  
ВВП Украины   |  
Рынок Форекс   |  
Единый налог  |  
Налоговая декларация  |  
Оффшорные зоны  |  
Цены на газ   |  
Лизинг  |  
Автострахование  |  
ОСМД  |  
Пенсионная реформа  |  
Безвизовый режим  |  
Биометрический паспорт   |  
Вклады СССР   |  
Техосмотр  |  
Новый год  |  
Тарифы на воду  |  
Тарифы на электричесвто  |  
Тарифы на отопление  |  
Отмена льгот  |  
Дороги в Украине  |  
Реконструкция Почтовой площади  |  
Вторая волна кризиса  |  
Доступное жилье   |  
Реформа БТИ   |  
Ипотека  |  
Авторынок  |  
Автокредиты   |  
Автогражданка  |  
Кредиты МВФ  |  
Инфляция в Украине  |  
Прожиточный минимум  |  
Государственный долг  |  
Инвестиции в золото  |  
Транспорт   |  
Скоростные поезда  |  
Маршрутки  |  
Метро  |  
Авиаперевозки  |  
Армия чиновников  |  
Налог на роскошь   |  
Верховная рада  |  
Жизнь олигархов  |  
Привилегии депутатов  |  
Карточка киевлянина   |  
Проверки бизнеса  |  
Наводнение  |  
Запрет курения  |  
Валютный сбор  |  
Курс доллара  |  
Курс евро  |  
Реконструкция ГТС  |  
LNG-терминал  |  
Фондовая биржа  |  
Туризм  |  
Качество продуктов  |  
Приватизация  |  
Штрафы в Украине  |  
ГАИ  |  
Мошенничество  |  
Интернет  |  
Демонтаж киосков  |  
Белорусские продукты   |  
Работа таможни  |  
Таможенный кодекс   |  
Денежные переводы   |  
АПК  |  
Работа коллекторов  |  
Образование  |  
Банкомат  |  
Афера Родовид банка  |  
Рейдерские атаки   |  
Возвращение МММ  |  
Рынок труда  |  
Трудовой кодекс   |  
Кредитование  |  
Страхование  |  
Налогообложение  |  
Продажа земли  |  
IT-технологии  |  
Акции протеста  |  
Борьба с коррупцией  |  
Укртелеком  |  
Аптеки в Украине  |  
Укрзализныця  |  
Зеленый тариф  |  
Медицина  |  
Контрактная армия  |  
Налоговый кодекс   |  
Игорный бизнес  |  
Платежный баланс  |  
Жилищный кодекс   |  
Урожай


Всеукраинская перепись банкиров

ВТОРНИК, 09 ИЮНЯ 2015, 00:06
Просмотров: 1603     Комментариев: 0

Банки Украины до 8 июня обязаны подать в НБУ информацию о своих реальных собственниках-физлицах. Зачем такая придирчивость? А потому что репутация владельца и информация о кредитах связанным лицам говорят о надежности банка порой го-о-о-раздо больше, чем подробно расписанный и нарисованный баланс.

НБУ грозит кулаком и собственникам, и руководителям «анонимных» банков – если не будет раскрыта информация о реальных владельцах, накажут всех. В том числе лишат рефинансирования. Все побежали выворачивать исподнее? Как бы не так.

По данным директора департамента регистрационных вопросов и лицензирования НБУ Леонида Антоненко, некоторые банки уже подали информацию о собственниках, хотя говорить о том, что все успеют справиться с задачей к дедлайну (8 июня) преждевременно. Раскрытие информации о бенефициарах банков – это требование закона «О внесении изменений в некоторые законодательные акты Украины относительно ответственности связанных с банком лиц».

Для реализации новых правил НБУ разработал и утвердил в мае постановление № 328. В документе прописаны основные требования

Погода, Новости, загрузка...
к предоставляемой банками информации о владельцах. «Обновленные структуры собственности должны быть прозрачными и позволять определить: всех владельцев существенного участия банка; всех ключевых участников банка и всех ключевых участников каждого юридического лица в цепи владения корпоративными правами банка, а также характер взаимосвязей между этими лицами», – говорится в постановлении.

ЧИТАЙТЕ: Какой будет инфляция в 2015 году?

По словам Леонида Антоненко, если раньше НБУ интересовался лицами, которые контролируют от 10% акций, то теперь – десяткой крупнейших акционеров-физлиц. «Если корпоративные права за юрлицами, и за ними прячутся физлица, мы выясняем, кто именно из физлиц контролирует банк. Им всем придется раскрываться», – предупреждает Леонид Антоненко.

Что дальше? После получения информации о собственниках Нацбанк будет запрашивать информацию о материальном положении таковых – об их доходах, чтобы выяснить, действительно ли эти люди – владельцы банка или же они – подставные. «Имущественное положение физлица будет признано достаточным, если его доходы являются большими, чем величина части регулятивного капитала банка, пропорциональная доле участия лица в уставном капитале банка. Например, если регулятивный капитал банка составляет 200 млн. грн., а доля участия окончательного ключевого участника в банке составляет 7%, то такой участник должен подтвердить наличие у него доходов, которые могут быть источником средств для приобретения участия в банке, в сумме 14 млн. грн.», – отмечают в Нацбанке.

У акционера нет подтвержденного легального дохода на необходимом уровне? Добро пожаловать в разряд проблемных банков. НБУ признает структуру собственности непрозрачной, а далее будет применять меры – от отказа в рефинансировании и запрета на получение валютной лицензии и вплоть до признания банка проблемным со всеми вытекающими последствиями (передача банка временной администрации).

Вообще некоторые банки уже сегодня находятся на подозрении у НБУ из-за непрозрачной структуры собственников, идет проверка информации относительно реальных владельцев этих банков. «Это – Радикал-банк, KSG-банк, Экспресс-банк, Индустриалбанк, банк «Новый», Коминвестбанк, USB-банк, ТрастКапитал, Премиум-банк, Инвест-банк, Клиринговый дом, Уникум-банк, Юнекс-банк, Евробанк, Народный капитал, Альпари-банк и Поликомбанк. Платинум Банк у нас в некой такой промежуточной категории находится, потому что мы до конца в хитросплетениях акционерных в этом банке пока еще не можем разобраться. Это – банки, с которыми мы сейчас работаем и структура собственности которых нам представляется непрозрачной», – отметил Леонид Антоненко.

ЧИТАЙТЕ: Пока бедные беднеют, богатые увеличивают доходы

По его словам, первыми из первых подали информацию о своих собственниках банки, принадлежащие иностранным акционерам, а также ряд украинских, «кому скрывать нечего». Ожидается (так надеются в НБУ), что все банки подадут обновленную информацию до конца июня. Постепенно вся информация будет обнародована на сайте Нацбанка.

Кстати, проблемные банки также будут раскрывать структуру собственности по-новому. Правда, добычей этой информации будут заниматься ликвидаторы и временные администраторы вместе со специалистами Фонда гарантирования вкладов. Узнать реальных владельцев утонувших банков крайне важно. Ведь в случае доказанных действий акционеров по доведению банка до банкротства владельцы будут компенсировать своим имуществом потери государства и клиентов банка-банкрота. Во всяком случае, о такой возможности идет речь в уже упомянутом законе об ответственности связанных с банком лиц.

На этот раз НБУ не обойтись имитацией активности – МВФ требует прозрачности банковской системы. Иначе кредит приостановят.

dengi.ua


Теги:   банки

МАТЕРИАЛЫ ПО ТЕМЕ
Loading...
SELECTORNEWS



комментировать
  Имя:
Текст сообщения:
img
quote
strike
underline
italic
bold



обновить картинку
Введите символы с картинки:






ПогодаПрогноз погоды
Погода в Одессе

влажность:

давление:

ветер:


Мета-Новости
ПОПУЛЯРНЫЕ СТАТЬИ