.
Цены на бензин  |  
Тарифы ЖКХ  |  
Недвижимость  |  
Депозитные ставки  |  
Материнский капитал  |  
Е-декларации  |  
Бюджет 2018  |  
Децентрализация  |  
Реформы в Украине  |  
Ассоциация с ЕС  |  
Зона свободной торговли  |  
Безналичные платежи  |  
Сланцевый газ  |  
Тарифы на газ   |  
Пиратство в Украине  |  
Европротокол  |  
Что будет с гривной?  |  
Налог на недвижимость  |  
Таможенный союз  |  
Цены на нефть  |  
Налог на прибыль  |  
Возмещение НДС  |  
ВВП Украины   |  
Рынок Форекс   |  
Единый налог  |  
Налоговая декларация  |  
Оффшорные зоны  |  
Цены на газ   |  
Лизинг  |  
Автострахование  |  
ОСМД  |  
Пенсионная реформа  |  
Безвизовый режим  |  
Биометрический паспорт   |  
Вклады СССР   |  
Техосмотр  |  
Новый год  |  
Тарифы на воду  |  
Тарифы на электричесвто  |  
Тарифы на отопление  |  
Отмена льгот  |  
Дороги в Украине  |  
Реконструкция Почтовой площади  |  
Вторая волна кризиса  |  
Доступное жилье   |  
Реформа БТИ   |  
Ипотека  |  
Авторынок  |  
Автокредиты   |  
Автогражданка  |  
Кредиты МВФ  |  
Инфляция в Украине  |  
Прожиточный минимум  |  
Государственный долг  |  
Инвестиции в золото  |  
Транспорт   |  
Скоростные поезда  |  
Маршрутки  |  
Метро  |  
Авиаперевозки  |  
Армия чиновников  |  
Налог на роскошь   |  
Верховная рада  |  
Жизнь олигархов  |  
Привилегии депутатов  |  
Карточка киевлянина   |  
Проверки бизнеса  |  
Наводнение  |  
Запрет курения  |  
Валютный сбор  |  
Курс доллара  |  
Курс евро  |  
Реконструкция ГТС  |  
LNG-терминал  |  
Фондовая биржа  |  
Туризм  |  
Качество продуктов  |  
Приватизация  |  
Штрафы в Украине  |  
ГАИ  |  
Мошенничество  |  
Интернет  |  
Демонтаж киосков  |  
Белорусские продукты   |  
Работа таможни  |  
Таможенный кодекс   |  
Денежные переводы   |  
АПК  |  
Работа коллекторов  |  
Образование  |  
Банкомат  |  
Афера Родовид банка  |  
Рейдерские атаки   |  
Возвращение МММ  |  
Рынок труда  |  
Трудовой кодекс   |  
Кредитование  |  
Страхование  |  
Налогообложение  |  
Продажа земли  |  
IT-технологии  |  
Акции протеста  |  
Борьба с коррупцией  |  
Укртелеком  |  
Аптеки в Украине  |  
Укрзализныця  |  
Зеленый тариф  |  
Медицина  |  
Контрактная армия  |  
Налоговый кодекс   |  
Игорный бизнес  |  
Платежный баланс  |  
Жилищный кодекс   |  
Урожай


Банковские тарифы на обслуживание внешнеэкономических операций будут расти

СРЕДА, 07 ДЕКАБРЯ 2016, 16:23
Просмотров: 534     Комментариев: 0

Ряд прибалтийских банков на этой неделе резко увеличили стоимость денежных перечислений по внешнеэкономическим контрактам в пользу ряда стран. В "черный" список попали Россия, Турция Китай, а также сами прибалты.

За проведение транзакций в эти страны уже второй день взимается плата в размере 500 евро

Загрузка...
. Вне зависимости от суммы перевода и типа контракта.

Увеличение тарифа вызвано повышающимися расходами банков на проведение проверок, связанных с финансовым мониторингом. Усиление требований к мониторингу клиентских операций, в том числе и в указанные государства, приводит к необходимости проведения тщательных и многоуровневых проверок, что в свою очередь влечет за собой повышенные издержки. Банку становится выгоднее отказаться от клиентов вовсе, установив заградительные тарифы на такие операции, чем содержать армию контролеров.

Украинские банки, конечно, имеют корреспондентские счета не только в банках стран Балтии, и для большинства из них повышение тарифов не приведет к последствиям. Однако проблема заключается не столько в цене транзакции, сколько в сложностях, связанных с ее проверками.

Наши финучреждения уже сейчас проводят платежи по внешнеэкономическим контрактам в течение недели и более. Столько времени нужно, чтобы провести трехуровневую проверку контрактов юрлиц и их контрагентов. Платеж проверяет сначала обслуживающий менеджер, затем подразделение валютного контроля и служба финмониторинга. А если конечный бенефициар по контракту не известен, проверяют еще и получателя средств.

Подобная ситуация наблюдается во многих банках Украины и в дальнейшем она будет только усугубляться. Финансисты хорошо осведомлены, что регулятор уже довольно давно ведет статистику количества отказов по подаваемым в НБУ контрактам. Иными словами, Нацбанк собирает и консолидирует информацию о качестве проводимого банками валютного контроля и финмониторинга. И если финучреждение с завидной регулярностью подсовывает в НБУ непроходные контракты, ему, вероятно, следует уделить большее внимание вопросам проверки контрактов.

ЧИТАЙТЕ: Ореховая отрасль вывела Украину в лидеры

Это означает, что в краткосрочной перспективе расходы банков на проверку и мониторинг внешнеэкономических контрактов будут расти. Пока это приводит к увеличению сроков проведения операций, но вскоре наверняка вызовет увеличение тарифов на сопровождение подобных операций. И пример прибалтийских банков тому прямое доказательство.

Как сообщили UBR.ua в Нацбанке, количество проверок украинских банков на предмет выполнения требований финмониторинга за 3 квартала 2016 г. выросло с 55 до 60 (по сравнению с аналогичным периодом 2015 г.). 32 инспекций было невыездными, 3 — внеплановые, 25 — дистанционные.

Финансистов беспощадно наказывали после таких ревизий. С 1 января по 1 октября 2016 г. НБУ наложил на банки 26 штрафов, отправил 21 письменное предупреждение и 32 письменных требования. Еще в одному банку ввели запрет на определенный вид операций, а еще в одном до устранения нарушения два банкира были отстранены от своих должностей. Три банка лишились банковских лицензий и были ликвидированы.

В Нацбанке выделили основные нарушения, выявляемые в ходе проверок на предмет финансового мониторинга:

-    неосуществление идентификации (упрощенной идентификации), верификации клиентов (представителей клиентов), изучение клиентов, уточнение/дополнительное уточнение информации о клиентах;
-    несоблюдение порядка ведения анкет клиентов;
-    неосуществление мер по публичных деятелей, иностранных финансовых учреждений и благотворительных и неприбыльных организаций;
-    выявления, несвоевременное выявление финансовых операций, подлежащих финансовому мониторингу;
-    несоблюдение порядка регистрации финансовых операций, подлежащих финансовому мониторингу;
-    несоблюдение порядка представления или представления Государственной службе финансового мониторинга недостоверной информации.

ubr.ua


Теги:   банки

МАТЕРИАЛЫ ПО ТЕМЕ
Loading...
SELECTORNEWS



комментировать
  Имя:
Текст сообщения:
img
quote
strike
underline
italic
bold



обновить картинку
Введите символы с картинки:






ПогодаПрогноз погоды
Погода в Одессе

влажность:

давление:

ветер:


Мета-Новости
ПОПУЛЯРНЫЕ СТАТЬИ