.
Цены на бензин  |  
Тарифы ЖКХ  |  
Недвижимость  |  
Депозитные ставки  |  
Материнский капитал  |  
Е-декларации  |  
Бюджет 2018  |  
Децентрализация  |  
Реформы в Украине  |  
Ассоциация с ЕС  |  
Зона свободной торговли  |  
Безналичные платежи  |  
Сланцевый газ  |  
Тарифы на газ   |  
Пиратство в Украине  |  
Европротокол  |  
Что будет с гривной?  |  
Налог на недвижимость  |  
Таможенный союз  |  
Цены на нефть  |  
Налог на прибыль  |  
Возмещение НДС  |  
ВВП Украины   |  
Рынок Форекс   |  
Единый налог  |  
Налоговая декларация  |  
Оффшорные зоны  |  
Цены на газ   |  
Лизинг  |  
Автострахование  |  
ОСМД  |  
Пенсионная реформа  |  
Безвизовый режим  |  
Биометрический паспорт   |  
Вклады СССР   |  
Техосмотр  |  
Новый год  |  
Тарифы на воду  |  
Тарифы на электричесвто  |  
Тарифы на отопление  |  
Отмена льгот  |  
Дороги в Украине  |  
Реконструкция Почтовой площади  |  
Вторая волна кризиса  |  
Доступное жилье   |  
Реформа БТИ   |  
Ипотека  |  
Авторынок  |  
Автокредиты   |  
Автогражданка  |  
Кредиты МВФ  |  
Инфляция в Украине  |  
Прожиточный минимум  |  
Государственный долг  |  
Инвестиции в золото  |  
Транспорт   |  
Скоростные поезда  |  
Маршрутки  |  
Метро  |  
Авиаперевозки  |  
Армия чиновников  |  
Налог на роскошь   |  
Верховная рада  |  
Жизнь олигархов  |  
Привилегии депутатов  |  
Карточка киевлянина   |  
Проверки бизнеса  |  
Наводнение  |  
Запрет курения  |  
Валютный сбор  |  
Курс доллара  |  
Курс евро  |  
Реконструкция ГТС  |  
LNG-терминал  |  
Фондовая биржа  |  
Туризм  |  
Качество продуктов  |  
Приватизация  |  
Штрафы в Украине  |  
ГАИ  |  
Мошенничество  |  
Интернет  |  
Демонтаж киосков  |  
Белорусские продукты   |  
Работа таможни  |  
Таможенный кодекс   |  
Денежные переводы   |  
АПК  |  
Работа коллекторов  |  
Образование  |  
Банкомат  |  
Афера Родовид банка  |  
Рейдерские атаки   |  
Возвращение МММ  |  
Рынок труда  |  
Трудовой кодекс   |  
Кредитование  |  
Страхование  |  
Налогообложение  |  
Продажа земли  |  
IT-технологии  |  
Акции протеста  |  
Борьба с коррупцией  |  
Укртелеком  |  
Аптеки в Украине  |  
Укрзализныця  |  
Зеленый тариф  |  
Медицина  |  
Контрактная армия  |  
Налоговый кодекс   |  
Игорный бизнес  |  
Платежный баланс  |  
Жилищный кодекс   |  
Урожай


Покупателей валюты возьмут "на карандаш"

ЧЕТВЕРГ, 10 МАРТА 2016, 15:52
Просмотров: 768     Комментариев: 0

Украинские банки начали отчитываться перед финансовой разведкой о валютообменных операциях граждан.

Соответствующие указания содержатся в разъяснении Нацбанка, которое еще перед праздниками было разослано телеграммой №25-0008/18557, и уже выполняется финансистами.

В ней регулятор разъяснил применение закона "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения", принятого в начале прошлого года, а также своего собственного постановления №417, последовавшего вдогонку за ним 26 июня 2015 г.

ЧИТАЙТЕ: НБУ распространил свежие данные об убытках банков

В телеграмме НБУ говорится, что банки обязаны отчитываться перед Госфинмониторингом обо всех валютообменных операциях, начинающихся со 150 тыс. грн

Загрузка...
. или с их валютного эквивалента. Именно эта сумма, согласно вышеупомянутому закону, является пограничной для чиновников и с нее начинается финансовый мониторинг по многим операциям.

"Из-за того, что человек сейчас имеет право купить в банке инвалюты более, чем на 6 тыс. грн., требование по финмониторингу не может включаться при приобретении физлицами долларов или евро. А лишь — при сдаче СКВ в кассу, лишь при наличных операциях. Если человек попросит, скажем, конвертировать в доллар безналичную гривну с его счета и отправить за границу более эквивалента 150 тыс. грн, например, в заграничное медучреждение за операцию (и предоставит договор на лечение), то будет совершаться безналичная операция. И она не будет попадать под финансовый мониторинг", — объяснил UBR.ua директор департамента казначейства Евробанка Василий Невмержицкий.

Правда, заметил, что новое требование может оттолкнуть людей от банков. "Как только они узнают из СМИ об отчетах в Госфинмониторинг, вероятно будут уже не так охотно сдавать в банки крупные суммы валюты. Эти средства попадут либо в небанковские обменники или вообще на черный рынок", — допустил Невмержицкий.  

Если отталкиваться от текущего курса выкупа банками доллара у населения, то отслеживаться будет сдача около $5,6 тыс. и более. Это будет происходить автоматически.

"Банки не делают отдельных отчетов по тем или иным клиентам. Отчетность в Госфинмониторинг поставлена на поток — начиная с определенной суммы информация автоматически отправляется, уходит из банка. И продолжит уходить и дальше, не думаю, что банки будут рисковать лицензий и заниматься укрывательством", — заверил UBR.ua член правления Проминвестбанка Владислав Кравец.

Согласно телеграмме НБУ №25-0008/18557, банкам предписано присваивать валютообменным операциям при подаче информации в финразведку код 1035 — "Финансовые операции по получению средств наличными".

При этом финансисты указывают, какие именно валюты сдаются в кассу банка и на какую сумму. "При внесении в реестр финансовых операций информации о валютно-обменной операции следует указать сумму в той валюте, которую клиент получил в результате обмена (если эта сумма в иностранной валюте, отмечается ее эквивалент в национальной валюте по официальному курсу гривны к иностранной валюте, установленному Национальным банком на день проведения финансовой операции), с указанием суммы в другой валюте, которую он внес в кассу банка, в поле "Комментарии" соответствующего файла-сообщения", — говорится в документе Нацбанка.

Согласно нему, под финансовый мониторинг также попадают операции по инкассации предприятий. Банки отправляют в Госфинмониторинг сведения обо всех проинкассированных предприятиях торгово-сервисной сети на сумму от 150 тыс. грн. даже в случае, если средства тут же перечисляются на счет в другом банке.

Также Нацбанк напомнил подопечным в телеграмме, что они обязаны выяснять у клиентов-публичных лиц и из открытых источников информацию о происхождении средств, размещенных на их счетах. И благословил банки на разрыв отношений с теми, кто откажется делиться сведениями.

"Если клиент отказал банку в предоставлении информации, необходимой для выяснения источников происхождения средств и активов, прав на такие активы публичного деятеля, близкого или связанной с ним лица, рекомендуем банку проанализировать причины такого отказа и с учетом требований статей 10 и 11 Закона принять решение о целесообразности установления/продления деловых отношений с таким клиентом", — отмечается в документе НБУ.

ubr.ua


Теги:   НБУ

МАТЕРИАЛЫ ПО ТЕМЕ
Loading...
SELECTORNEWS



комментировать
  Имя:
Текст сообщения:
img
quote
strike
underline
italic
bold



обновить картинку
Введите символы с картинки:






ПогодаПрогноз погоды
Погода в Одессе

влажность:

давление:

ветер:


Мета-Новости
ПОПУЛЯРНЫЕ СТАТЬИ