.
Цены на бензин  |  
Тарифы ЖКХ  |  
Недвижимость  |  
Депозитные ставки  |  
Материнский капитал  |  
Е-декларации  |  
Бюджет 2018  |  
Децентрализация  |  
Реформы в Украине  |  
Ассоциация с ЕС  |  
Зона свободной торговли  |  
Безналичные платежи  |  
Сланцевый газ  |  
Тарифы на газ   |  
Пиратство в Украине  |  
Европротокол  |  
Что будет с гривной?  |  
Налог на недвижимость  |  
Таможенный союз  |  
Цены на нефть  |  
Налог на прибыль  |  
Возмещение НДС  |  
ВВП Украины   |  
Рынок Форекс   |  
Единый налог  |  
Налоговая декларация  |  
Оффшорные зоны  |  
Цены на газ   |  
Лизинг  |  
Автострахование  |  
ОСМД  |  
Пенсионная реформа  |  
Безвизовый режим  |  
Биометрический паспорт   |  
Вклады СССР   |  
Техосмотр  |  
Новый год  |  
Тарифы на воду  |  
Тарифы на электричесвто  |  
Тарифы на отопление  |  
Отмена льгот  |  
Дороги в Украине  |  
Реконструкция Почтовой площади  |  
Вторая волна кризиса  |  
Доступное жилье   |  
Реформа БТИ   |  
Ипотека  |  
Авторынок  |  
Автокредиты   |  
Автогражданка  |  
Кредиты МВФ  |  
Инфляция в Украине  |  
Прожиточный минимум  |  
Государственный долг  |  
Инвестиции в золото  |  
Транспорт   |  
Скоростные поезда  |  
Маршрутки  |  
Метро  |  
Авиаперевозки  |  
Армия чиновников  |  
Налог на роскошь   |  
Верховная рада  |  
Жизнь олигархов  |  
Привилегии депутатов  |  
Карточка киевлянина   |  
Проверки бизнеса  |  
Наводнение  |  
Запрет курения  |  
Валютный сбор  |  
Курс доллара  |  
Курс евро  |  
Реконструкция ГТС  |  
LNG-терминал  |  
Фондовая биржа  |  
Туризм  |  
Качество продуктов  |  
Приватизация  |  
Штрафы в Украине  |  
ГАИ  |  
Мошенничество  |  
Интернет  |  
Демонтаж киосков  |  
Белорусские продукты   |  
Работа таможни  |  
Таможенный кодекс   |  
Денежные переводы   |  
АПК  |  
Работа коллекторов  |  
Образование  |  
Банкомат  |  
Афера Родовид банка  |  
Рейдерские атаки   |  
Возвращение МММ  |  
Рынок труда  |  
Трудовой кодекс   |  
Кредитование  |  
Страхование  |  
Налогообложение  |  
Продажа земли  |  
IT-технологии  |  
Акции протеста  |  
Борьба с коррупцией  |  
Укртелеком  |  
Аптеки в Украине  |  
Укрзализныця  |  
Зеленый тариф  |  
Медицина  |  
Контрактная армия  |  
Налоговый кодекс   |  
Игорный бизнес  |  
Платежный баланс  |  
Жилищный кодекс   |  
Урожай


Три банка признаны неплатежеспособными

ПОНЕДЕЛЬНИК, 13 ОКТЯБРЯ 2014, 09:55
Просмотров: 932     Комментариев: 0

В пятницу, 10 октября, НБУ признал неплатежеспособными сразу три днепропетровских финансовых учреждения — банк "Аксиома" (ранее Сигмабанк), ИнтерКредитБанк и Мелиор Банк. Причиной такого решения регулятор назвал нарушение этими финструктурами законодательства в сфере финансового мониторинга — создание конвертационных центров и теневых обменных пунктов. Примечательно, что нарушений нормативов НБУ на 1 июля у банков не было

Загрузка...
. Например, адекватность их регулятивного капитала по итогам II квартала при минимальном требовании в 10 % составляла 34,85 % у "Аксиомы", 31,52 % у ИнтерКредитБанка и 55,67 % у Мелиор Банка, передает investfunds.ua.

Больше всего от введения временной администрации пострадают клиенты "Аксиомы". На 1 июля депозитный портфель финучреждения составлял около 631 млн грн, из которых более 134 млн грн — вклады физлиц. Портфель вкладов ИнтерКредитБанка почти вдвое меньше — примерно 315 млн грн, из которых 88,6 млн грн — деньги физлиц. Еще меньше клиентских средств удалось привлечь Мелиор Банку — 230 млн грн, из них 48,5 млн грн — частные вклады.

Неопровержимое доказательство

Крупнейшими акционерами 100‑го по размеру активов банка "Аксиома", по данным регулятора на 15 июля, являлись несколько физлиц из Днепропетровска: Татьяна Четверик (24,87 %), Олег Резников (24,96 %) и Василий Гусев (24,97 %). Еще 25 % акций банка владеет группа из 11 лиц. Среди акционеров банка числится и дочернее предприятие Приднепровской фондовой биржи (4,58 %). Весной 2013 г. эта площадка удивила всех резким скачком объемов сделок с акциями, опередив по ликвидности даже Украинскую биржу. Причина такого изменения в увеличении количества технических сделок, связанных с введением акциза в 1,5 % на внебиржевые операции. Заключив сделку на бирже, покупатель освобождается от уплаты этого налога.

Читайте также:   НБУ поддержал ликвидность банков на 2,2 млрд

Согласно сообщению Министерства внутренних дел, в ходе обыска в банке "Аксиома" было изъято наличности на более 3,9 млн грн (2,6 млн грн и $ 105 тыс.). Общий теневой оборот центра, по мнению следствия, составил 3,6 млрд грн. МВД установило, что банк "Аксиома", помимо конвертации безналичных средств в наличные, выводил деньги на офшорные компании, незаконно обменивал валюту с помощью ряда фиктивных предприятий и физлиц.

3,9 млн грн наличных средств изъяли правоохранительные органы во время обыска в банке "Аксиома"

Банк не впервые подозревается в финансовых махинациях. К примеру, еще марте 2009 г. по итогам проверки на причастность к валютным спекуляциям Нацбанк на полгода отключил тогда еще Сигмабанк от валютного межбанка. "В течение 2012‑2014 гг. к банку "Аксиома" регулятор применил шесть мер воздействия за нарушение законодательства", — говорится в официальном сообщении НБУ.

138‑й по размеру активов ИнтерКредитБанк был зарегистрирован в июне 2011 г. По данным регулятора на 1 января, собственниками банка были Валентина Доброгорская (19,6 % акций), Вадим Тугай (20,1 %), Владимир Тугай (15,2 %), Наталья Скляренко (14,9 %), а также сельскохозяйственная компания "Файна" (30,4 %), которая в свою очередь принадлежит бизнесмену Андрею Ефремову. Но можно с уверенностью сказать: основной собственник банка — семья Тугай, так Владимир и Вадим — братья, а Наталья Скляренко — теща Вадима Тугая. Последний также является владельцем сети магазинов ProStor, реализующих товары повседневного спроса.

146‑й по размеру активов Мелиор Банк начал свою работу совсем недавно — в феврале 2012 г. Его собственниками, по данным регулятора, является компания "Криан", которая принадлежит Андрею Кузнецову (75 %), Ольге Кононовой (24 %) и неизвестному физлицу, владеющему 1 % акций компании. Но некоторые СМИ предполагают, что банк входит в зону влияния народного депутата от Партии регионов Михаила Добкина. В доказательство приводят факт, что председатель правления Мелиор Банка Лариса Романчук до этого работала директором днепропетровского филиала харьковского банка "Золотые ворота", который также косвенно принадлежит Добкину. В банке "Золотые ворота" была главным бухгалтером и зампредседателя правления Мелиор Банка Оксана Вовченко. До момента сдачи номера в печать в финструктурах не прокомментировали обвинения регулятора.

В поиске нарушителя

В последнее время Нацбанк активно сотрудничает с правоохранительными органами. К примеру, согласно заявлению первого зампредседателя НБУ Александра Писарука, 9 октября регулятор совместно с МВД провел проверку 21 обменного пункта и касс банков, во время которой было обнаружено шесть нарушений и вскрыто три конвертационных центра. По данным источника, приближенного к руководству Нацбанка, в начале следующей недели будут признаны неплатежеспособными за незаконное отмывание денег еще два банка. "Соответствующее постановление НБУ должно быть в Фонде гарантирования вкладов уже в понедельник", — рассказал источник.

Впрочем, успехи регулятора в деле борьбы с отмыванием денег поражают далеко не всех. По мнению старшего партнера адвокатской компании "Кравец и Партнеры" Ростислава Кравца, НБУ и правоохранительные органы недостаточно активно борются с конвертационными центрами, которые, по его словам, есть в 40 % всех банков Украины. "Как таковой борьбы с ними нет. Налоговая инспекция, имея аналитические программы и материалы, в режиме онлайн прекрасно видит, какие компании производят конвертацию", — подчеркнул эксперт. Да и наказать владельцев компаний, занимающихся отмыванием денег через банковские счета, вряд ли удастся, считает Кравец, так как их директорами зачастую являются подставные лица.


Теги:   банкиНБУ

МАТЕРИАЛЫ ПО ТЕМЕ
Loading...
SELECTORNEWS



комментировать
  Имя:
Текст сообщения:
img
quote
strike
underline
italic
bold



обновить картинку
Введите символы с картинки:






ПогодаПрогноз погоды
Погода в Одессе

влажность:

давление:

ветер:


Мета-Новости
ПОПУЛЯРНЫЕ СТАТЬИ